Минфин и ФТС хотят исключить вывоз нескольких партий наличных по одним документам

Минфин, Банк России и Федеральная таможенная служба готовят единый информационный контур для проверки документов при вывозе наличных рублей за пределы России. Система должна помочь выявлять случаи, когда один и тот же документ используется для вывоза нескольких партий денег.

Нововведение станет частью дальнейшего усиления контроля за происхождением наличных средств.

Одни документы пытаются использовать для нескольких партий

О планах создать систему контроля сообщил директор департамента финансовой политики Минфина Алексей Яковлев на Международном банковском форуме в Санкт-Петербурге. По его словам, Минфин совместно с Банком России и ФТС намерен повысить информационное взаимодействие между банками, регулятором и таможенной службой, чтобы проверять достоверность подтверждающих документов и не допускать их повторного использования. 

Поводом для такой работы стали выявляемые случаи, когда одни и те же документы пытаются использовать при вывозе нескольких партий наличных. Как пояснил представитель Минфина, предоставляемые документы не всегда удается в полной мере идентифицировать.

Предполагается, что единый информационный контур позволит сопоставлять документ не только с его реквизитами, но и с уже совершенным фактом вывоза денежных средств. Таким образом, повторное предъявление одного подтверждения должно становиться заметным для контролирующих органов.

Для крупных сумм действуют специальные правила

Особый порядок вывоза наличных рублей установлен Указом Президента РФ от 25.03.2026 N 193 "Об особом порядке вывоза наличной валюты Российской Федерации и аффинированного золота в слитках из Российской Федерации".

С 1 апреля физическим лицам запрещен вывоз в страны ЕАЭС наличных рублей на сумму свыше эквивалента $100 тыс. по официальному курсу ЦБ на дату вывоза. Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей запрет действует независимо от суммы, если не выполняются условия специального порядка.

Исключение предусмотрено для вывоза через определенные международные аэропорты при наличии банковских выписок или других документов из установленного Правительством перечня. Они должны подтверждать, в частности, снятие российских рублей со счета или иной источник получения денежных средств.

Для таких операций Правительство утвердило отдельный перечень воздушных пунктов пропуска Распоряжением Правительства РФ от 30.03.2026 N 657-р. В него вошли 17 аэропортов, включая Внуково, Домодедово, Шереметьево, Толмачево, Храброво и другие воздушные пункты пропуска. Через автомобильные, железнодорожные и морские пункты пропуска вывоз наличных рублей в соответствующем объеме не допускается даже при наличии подтверждающих документов.

Какие документы подтверждают происхождение денег

Перечень документов утвержден Распоряжение Правительства РФ от 30.03.2026 N 658-р. Для физических лиц среди предусмотренных документов есть подтверждение операций с наличной иностранной валютой и чеками, документы о выдаче российских рублей через банкомат или платежный терминал, а также документы, связанные с получением займа в микрофинансовой организации.

Таким образом, сама банковская выписка является не универсальным разрешением на вывоз любой суммы, а одним из инструментов подтверждения происхождения денежных средств. При превышении установленного лимита значение имеют одновременно сумма, направление вывоза, категория лица, пункт пропуска и наличие предусмотренных документов.

Именно поэтому Минфин рассматривает создание единой системы как способ связать информацию банков и таможенных органов. Сейчас документ может предъявляться на границе, однако его повторное использование при другой операции должно быть технически выявлено.

Ограничения распространяются и на золото

Указ Президента РФ от 25.03.2026 N 193 одновременно установил особый порядок вывоза аффинированного золота в слитках. С 1 мая 2026 года физическим лицам, юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям в общем случае запрещен вывоз из России аффинированного золота общим весом более 100 граммов. Для ряда направлений предусмотрены исключения.

В частности, физические лица могут вывозить такие слитки в страны ЕАЭС через Внуково, Домодедово, Шереметьево и Владивосток Кневичи при наличии заключения или разрешительного документа Федеральной пробирной палаты. Для вывоза физическими лицами в государства за пределами ЕАЭС через эти же аэропорты также предусмотрено получение такого документа.

При этом ограничения Указа Президента РФ от 25.03.2026 N 193 не распространяются на вывоз наличных рублей и аффинированного золота кредитными организациями.

Новые правила хотят настроить по итогам практики

По словам Яковлева, создаваемый механизм должен прежде всего повысить эффективность действующего порядка контроля. Речь пока идет не о конкретной новой системе лимитов, а об информационной инфраструктуре, которая позволит проверять документы и учитывать уже совершенные операции.

При этом параллельно обсуждается дальнейшая корректировка самого порядка вывоза. Представитель Минфина не стал раскрывать возможные изменения пороговых значений ограничений. В ЦБ также заявляли о необходимости дальнейшей доработки действующего регулирования с учетом практики его применения.

Фактически речь идет о переходе от проверки отдельного документа к контролю всей операции. Если система будет реализована, таможенные органы смогут получать возможность сопоставлять предъявленное подтверждение с информацией о ранее совершенном вывозе и тем самым выявлять попытки повторного использования одного документа.